En COOVIPORE C.T.A. las directrices para la administración del riesgo de LA/FT/FP se dividen en políticas generales y políticas específicas. Así mismo, se definen políticas específicas para cada capítulo del MANUAL SARLAFT.
Políticas Generales
Son las que indican los lineamientos y directrices que deben seguirse por parte de los asociados, miembros del consejo de administración, empleados a contrato, clientes, proveedores, aliados estratégicos y demás terceros Vinculados con COOVIPORE C.T.A., en materia de prevención y control del riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. A continuación, se establecen las políticas generales:
- COOVIPORE C.T.A. dentro del marco legal vigente colombiano y las recomendaciones internacionales del GAFI, GAFILAT y otros organismos similares, dirige sus esfuerzos para prevenir y controlar el riesgo Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
- COOVIPORE C.T.A. promueve y establece dentro de su organización, una cultura institucional antilavado y antifinanciación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva en sus órganos de administración y de control, en general en todos sus asociados, clientes, proveedores, contratistas, aliados estratégicos y demás terceros vinculados.
- COOVIPORE C.T.A. cuenta con lineamientos para la prevención y resolución de conflictos de interés en esta materia, los cuales se encuentran en el Código de Conducta Empresarial.
- COOVIPORE C.T.A. establece requisitos adecuados para la vinculación y realización de operaciones con sus clientes y proveedores y rechaza el establecimiento o la renovación de una relación contractual que no cumpla con los requisitos exigidos por la ley y las normas internas de COOVIPORE C.T.A.
- COOVIPORE C.T.A. solo negociará y prestará los servicios de vigilancia y seguridad privada en las modalidades móviles, fijas y monitoreada a los clientes que hayan cumplido con los procedimientos de vinculación o actualización de información establecidos sobre prevención y control del riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, incluyendo las excepciones mencionadas en el presente MANUAL.
- Es deber de los órganos administrativos y demás partes interesadas internas de COOVIPORE C.T.A cumplir los procedimientos internos establecidos en el marco de la prevención del LA/FT/FP.
- COOVIPORE C.T.A prohíbe terminantemente el establecimiento de relaciones comerciales con personas naturales o jurídicas que tengan nombres ficticios, nombres inexactos y/o que tengan registro en las bases de datos nacionales o internacionales (Listas restrictivas o vinculantes).
- COOVIPORE C.T.A monitorea las operaciones de personas naturales o jurídicas, nacionales o extranjeras que por su perfil o por las funciones que desempeñan pueden exponer en mayor grado a COOVIPORE C.T.A. al riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo o financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
- COOVIPORE C.T.A. Esta está comprometida con la mejora continua, por lo tanto, asigna los recursos, competencias, capacidades e Incorpora los mecanismos y metodologías para desarrollar eficazmente las fases del proceso de gestión del riesgo LA/FT/FP, la identificación, medición, control, monitoreo y reporte de las fuentes de riesgo.
- COOVIPORE C.T.A. guarda reserva de la información reportada a las autoridades competentes, así como la información utilizada para el análisis de operaciones inusuales y sospechosas.
- COOVIPORE C.T.A. tiene un régimen de sanciones que regula las consecuencias que genera el incumplimiento del SARLAFT por parte de los empleados, directivos y demás terceros vinculados, el cual se encuentra consagrado en el Código de Conducta Empresarial.
- COOVIPORE C.T.A. exige a sus trabajadores asociados y a contrato, miembros del consejo de administración y clientes, proveedores, contratistas, aliados estratégicos y demás terceros vinculados, el cumplimiento de las normas en materia de administración del riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, prevaleciendo éstas ante el logro de las metas comerciales y financieras.
- COOVIPORE C.T.A monitorea todas las operaciones, negocios y contratos que posean características que las califiquen como inusuales o anormales de acuerdo con los criterios establecidos, para lo cual estas, son controladas, documentadas y reportadas en los formatos existentes para estos propósitos al designado por la alta dirección o en su defecto a su suplente o a las autoridades correspondientes, según corresponda por este último.
- COOVIPORE CTA archivara y controlara la documentación, con el fin de mantener a su disponibilidad la información de los reportes de operaciones inusuales y sospechosas para atender solicitudes y requerimiento de las autoridades competentes, asi mismo es terminantemente prohibido divulgar o publicar por cualquier medio información relacionada con reportes de operaciones inusuales y sospechosas a personas a las partes interesadas.
- Los asociados, miembros del consejo de administración, gerente, clientes, proveedores, contratistas, aliados estratégicos y los terceros vinculados relacionados con COOVIPORE C.T.A., deberán comprometerse con COOVIPORE C.T.A. para dar estricto cumplimiento al marco de la circular externa 465, circular externa 20240000275, Norma BASC, aplicación del Código de Ética y Conducta Empresarial, convención de las naciones unidas contra la corrupción, Convención de las Naciones Unidas Viana, Convenio internacional contra el terrorismo, Convención de Palermo, y al MANUAL SARLAFT.
- COOVIPORE C.T.A. fortalece la cultura de gestión del riesgo LA/FT/FP, por medio del desarrollo y participación del personal trabajadora en las actividades y programas de capacitación sobre la prevención y control del riesgo de LA/FT/FP, los cuales se realizarán periódicamente bajo la coordinación del encargado del mantenimiento e implementación del SARLAFT de COOVIPORE C.T.A o en su defecto el suplente designado.
- Los asociados, miembros del consejo de administración, gerente, clientes, proveedores, contratistas, aliados estratégicos y demás terceros vinculados, se comprometen con COOVIPORE C.T.A. a guardar absoluta confidencialidad respecto a la información que se elabore y distribuya con relación a la prevención y control del riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, salvo requerimiento de las autoridades competentes.
- Todos los empleados de COOVIPORE C.T.A. deben informar de inmediato al encargado del SARLAFT de COOVIPORE C.T.A. de Cumplimiento sobre las operaciones inusuales, intentadas o consumadas que lleguen a su conocimiento, con ocasión de su cargo, rol o función, a través de los mecanismos utilizados para tal fin.
